Exemplo de conciliação bancária: planilha grátis e 3 dúvidas respondidas!
Antes de mostrarmos um exemplo de conciliação bancária, queremos te convidar para uma reflexão!
Imagine que você está planejando um grande projeto para a sua empresa e percebe que o fluxo de caixa está negativo.
Logo, fica desanimado com a situação e aborta a ideia.
Certamente, quem passa por essa etapa fica desanimado e sem perspectiva para o futuro.
Para evitar esse processo em seu negócio, você pode contar com a conciliação bancária.
Em suma, trata-se de uma ferramenta que permite descobrir quanto seu negócio terá em caixa futuramente.
Parece interessante?
Então, continue lendo este artigo e veja um exemplo prático de conciliação bancária.
O que preciso saber sobre conciliação bancária?
Para entender um exemplo de conciliação bancária, é importante que você descubra algumas particularidades em relação a este processo.
Por isso, a primeira parte deste conteúdo abordará a base da conciliação bancária, isto é:
- O que é conciliação bancária?
- Para que serve a conciliação bancária?
- Quem faz a conciliação bancária?
Leia abaixo todos os detalhes!
O que é conciliação bancária?
Em síntese, a conciliação bancária é um procedimento que confere o extrato bancário com os dados de controle financeiro interno de um negócio.
Dito de outra forma, é uma técnica que coloca lado a lado despesas, recebimentos e o saldo disponível.
Ela analisa se as operações planejadas foram executadas e se os resultados identificados apresentam ou não divergências.
É um processo conectado à gestão financeira de qualquer companhia, apesar de apresentar atributos próprios conforme cada empreendimento.
Quem trabalha com boletos, cartões de crédito ou débito necessitam da conciliação bancária para evitar prejuízos.
O que acontece nessas situações é que os valores provenientes das vendas ou da prestação de serviços caem exatamente na conta bancária da pessoa jurídica.
Logo, esse processo entra como uma espécie de supervisor para garantir se houve ou não o valor esperado, bem como o débito de contas a pagar.
Esse benefício, por si só, já representa uma ótima justificativa para se dedicar à técnica.
Contudo, há outros benefícios que podemos enumerar para que você entenda com mais clareza o impacto de um exemplo de conciliação bancária.
Quer saber mais? Assista:
Para que serve a conciliação bancária?
Implementar a conciliação bancária como ferramenta de organização financeira do seu negócio é vital para impedir anomalias no caixa.
Isso porque, como se sabe, irregularidades podem levar à necessidade de retrabalhos ou instabilidade financeira do seu empreendimento.
Ademais, este processo faz com que o seu negócio crie uma imagem de transparência, auxiliando as tomadas de decisões com dados mais regulares e corretos.
Em paralelo, você pode fazer uma projeção mais concreta do fluxo de caixa, conseguindo um saldo financeiro mais atualizado.
Por fim, essa técnica é fundamental para um planejamento orçamentário que visa atender as particularidades de uma companhia, assim como as exigências para garantir um diferencial competitivo no mercado.
Quem faz a conciliação bancária?
A escolha do responsável por fazer a conciliação bancária varia de empresa para empresa.
Por exemplo, se você acabou de abrir um empreendimento e está no começo das suas operações, é bem provável que essa técnica tenha que ser aplicada por você.
Já companhias com mais tempo de estrada ou que têm colaboradores específicos para administrar a gestão financeira, você pode delegar essa tarefa.
De qualquer maneira, é importante recorrer a ajuda de um contador para que ele aponte os melhores caminhos para esta ação.
Como fazer conciliação bancária? 4 passos!
Estamos na segunda etapa deste conteúdo. Aqui você aprenderá como fazer conciliação bancária.
Entre as fases que compõem este processo estão:
- Cultura de prestação de contas;
- Conferência de saldos;
- Análise de informações;
- Ajuste e Armazenamento.
Vem com a gente entender como fazer conciliação bancária.
1. Cultura de prestação de contas
Vamos começar pelo básico: registro diário de todas as entradas e saídas nas contas bancárias. Aqui, inclui-se tarifas e juros, caso seja necessário.
Ninguém consegue fazer controle e futuras avaliações se não implementar uma cultura de prestação de contas na companhia.
Portanto, evite pular etapas. Este sempre será o seu ponto de partida!
2. Conferência de dados
Uma vez anotadas todas as informações, chegou a hora da conferência de dados.
De fato, esta não é uma das tarefas mais interessantes do mundo, mas é vital na tomada de decisões da sua empresa.
Aqui, você deve identificar se os saldos iniciais e finais do controle interno vão ao encontro dos valores do extrato bancário.
3. Análise de informações
Engana-se quem pensa que a conferência é útil apenas para a análise dos saldos. Pelo contrário, continue com o processo, verificando se todas as datas correspondem com o registro feito pelo controle interno
Isso reduz as chances da sua empresa ser multada por atrasos, por exemplo.
4. Ajuste e armazenamento
Finalmente, chegamos à última etapa. Direto ao ponto, confira se há discordância entre as informações do controle interno e da conta bancária. Em caso positivo, corrija os dados.
Como otimizar a conciliação bancária?
Entre os processos da conciliação bancária, a conferência de dados é uma das mais desgastantes para os profissionais.
Contudo, há outros pontos que incomodam os responsáveis por essa tarefa.
Pensando nisso, separamos três dicas que te ajudam a otimizar a conciliação bancária. São elas:
1- Organize e arquive os documentos/comprovantes
Considere guardar qualquer documento da sua gestão financeira, pois esse processo ajuda a identificar as informações com mais agilidade.
Você pode usar uma pasta no computador ou no Google Drive para armazenar os documentos do seu negócio.
2- Escolha responsáveis pelo processo de conciliação
Como vimos acima, é essencial escolher e capacitar um colaborador para fazer a conciliação bancária
A nossa dica é que você opte por uma pessoa com as seguintes características:
- Meticulosa;
- Organizada;
- Experiência no controle de fluxo de caixa e nos sistemas financeiros da companhia.
Dessa maneira, sua organização assegura que o processo será executado com qualidade.
3- Inclua a conciliação bancária na rotina da empresa
Empresas participam diariamente de várias transações de entrada e saída de recursos.
Logo, deve-se estabelecer uma prática de registro diária.
Se possível, assim que for concluída a transação, para impedir esquecimentos e problemas futuros.
Atenção, pequenos empresários: essa regra também vale até para as companhias com menos fluxo. Portanto, siga ela à risca, ok?
4- Escolha as ferramentas adequadas
Tradicionalmente, o Excel é uma das ferramentas mais utilizadas para comparar o extrato bancário e o controle interno de uma empresa.
Apesar disso, queremos te apresentar uma forma mais ágil, que vai economizar longas horas de trabalho: ERP (Enterprise Resource Planning).
Em síntese, ERP é um sistema online que permite registrar despesas e receitas de maneira descomplicada.
Ademais, você pode categorizar os dados e gerar relatórios com gráficos. Tudo isso te ajuda a enxergar a análise de dados com mais qualidade.
Para completar, existem ferramentas que integram esse controle interno com o extrato bancário em poucos clientes e de forma automática.
Certamente, com todas essas dicas, a conciliação bancária ficou até mais divertida, não é mesmo?
Para melhorar, separamos ainda um vídeo que te mostra um exemplo de conciliação bancária no Excel. Assista e otimize o seu conhecimento:
Mão na massa: exemplo de conciliação bancária!
Chegamos à metade deste artigo focados no exemplo de conciliação bancária.
Você tem à frente um modelo completo, com todos os detalhes de uma operação. Isso envolve:
- Saldo do razão no último dia do mês;
- Débitos lançados no razão e não lançados pelo banco;
- Créditos lançados no razão e não lançados pelo banco;
- Débitos lançados pelo banco, não lançados no razão;
- Créditos lançados pelo banco, não lançados no razão.
Tome nota desta planilha de conciliação bancária e comece o seu processo ainda hoje!
Fonte: siafem/extrato bancário
Fonte: siafem/extrato bancário
Fonte: siafem/extrato bancário
Empresas que não fazem planejamento são mais suscetíveis à falência, segundo o. Serviço de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (Sebrae).
Portanto, conhecer exemplo de conciliação bancária e, depois, aplicá-lo no dia a dia do seu negócio é cada vez mais importante para a sua organização.
Quais são as principais dúvidas de conciliação bancária?
Ao preencher o exemplo de conciliação bancária, é provável que você tenha algumas dúvidas sobre esse processo.
Reunimos três questionamentos que podem aparecer no meio do caminho, veja:
Quando fazer a conciliação bancária?
A conciliação bancária deve ser feita logo após o fechamento do caixa diário do seu negócio. Isso evita o acúmulo de informações e possíveis erros no dia a dia.
Ademais, você poderá solucionar possíveis anomalias com mais agilidade e eficácia.
Quais lançamentos são mais importantes na conciliação bancária?
Todos! Considere qualquer entrada e saída de dinheiro. Registre os valores mais altos e mais baixos. Acrescente, inclusive, os gastos com materiais de escritório, para evitar qualquer problema de análise.
É preciso incluir vendas de cartão de crédito e débito na conciliação bancária?
Sim. Este processo é indicado tanto para vendas por meio do crédito quanto de débito.
Ao usar softwares para fazer o cruzamento desses dados, saiba que esses dados são incluídos pelo sistema.
Otimize o fluxo de caixa da sua empresa com a Gyra+
Conhecer um exemplo de conciliação bancária é só um dos passos de uma gestão financeira eficaz.
É a partir daí que você descobrirá se o saldo do seu negócio está positivo ou negativo.
Ao constatar que está no vermelho, conte com a Gyra+ para te ajudar a colocar suas contas em dia.
Somos uma empresa especializada em oferecer linhas de crédito para empreendedores de forma ágil, sem burocracia e personalizada.
De quanto você precisa?
Entre em contato com a gente que vamos fazer uma oferta sob medida para o seu negócio!
Assista também nosso vídeo institucional e aprenda como funciona o processo:
