Como aumentar o capital de giro na empresa? 9 dicas práticas

Capital de Giro 12 de Out de 2018

O capital de giro representa o dinheiro que sua empresa tem disponível para usar no pagamento de suas despesas de curto prazo como pagamento de fornecedores, salários e aluguel. Esse é um indicador importante para a saúde da sua empresa e aprender como aumentar o capital de giro pode fazer você escapar de multas, juros e perda de crédito.

Entretanto, como aumentar o capital de giro? Quais práticas podem garantir que você tenha o capital necessário para pagar suas contas? É sobre isso que falaremos, a seguir.

O que é capital de giro?

Como abrimos este artigo apresentando, o capital de giro é o montante de dinheiro que a empresa tem disponível para arcar com suas despesas de curto prazo.

É comum que empreendedores usem o capital que entra na empresa, a partir das vendas, para realizar o pagamento das despesas.

Entretanto, é preciso saber fazer uma gestão inteligente desse fluxo de caixa para garantir que haverá dinheiro para pagar suas contas quando elas vencerem.

Mesmo que o fluxo de caixa da empresa esteja positivo e as vendas estejam de “vento em poupa”, a gestão garante que esse capital estará disponível quando você precisar.

Pense na seguinte situação, você lançou um novo produto e realizou muitas vendas, garantindo um fluxo de caixa positivo e uma boa lucratividade. Entretanto, muitos clientes pagaram parcelado. Em contrapartida, sua negociação com o fornecedor foi à vista e você precisa de capital em três dias. As vendas no cartão de crédito ainda demora 14 dias para cair na sua conta, isso sem falar que as vendas parceladas. A pergunta que fica é: você terá dinheiro em três dias para pagar seu fornecedor?

Considere outro cenário: você acabou de iniciar a sua empresa e ainda tem poucos clientes. Entretanto, algumas despesas são fixas como aluguel, salários, contas de internet, luz e telefone. Você contrata uma equipe de marketing para divulgar a sua empresa e compra estoque.

Se você considerar que uma empresa demora pelo menos três meses para começar a ter um caixa positivo, de onde virá o capital para pagar as despesas que já estão caindo na sua conta?

Acertou quem respondeu capital de giro.

Diante desses dois cenários bastante comuns dentro das empresas, fica fácil compreender que nem sempre as vendas e a receita da empresa são suficientes para garantir o capital de giro. Ou o pagamento das contas de curto prazo.

Em resumo, ao entender para que serve capital de giro você descobre que ele permite que sua empresa seja capaz de:

ampliar investimentos;
cumprir com as obrigações financeiras;
evitar a falência.

E diante de tudo o que falamos aqui, afinal, como aumentar o capital de giro? Como usar o capital de giro? Continue lendo e descubra.

Qual o capital de giro ideal para a sua empresa?

Antes de se concentrar em buscar soluções de como aumentar o capital de giro é importante que você saiba qual o capital de giro ideal para a sua empresa, correto?

Alguns estudos apontam que o ideal seria que as empresas tivessem o objetivo de ter R$2 em ativos circulantes para cada R$1 do passivo circulante. Ou seja, tenha R$2 de receita para cada R$1 de despesas.

Uma empresa com uma proporção de 2:1 está gerenciando efetivamente seu capital de giro.

Caso essa proporção não esteja sendo atingida pelo seu negócio, você deve se concentrar em buscar formas de como aumentar o capital de giro.

Para entender melhor qual é a necessidade de capital de giro da sua empresa, indicamos que você leia o artigo, “De A a Z: Como calcular capital de giro de uma empresa [com fórmulas]”, com instruções completas, que vão te ajudar a olhar para a sua realidade.

É por isso que, a seguir, estão 9 estratégias de como aumentar o capital de giro.

Cada uma dessas estratégias exigem que você analise várias áreas da sua empresa para encontrar maneiras de:

reduzir despesas
aumentar receitas

Como aumentar o capital de giro: 9 estratégias práticas

A seguir, você confere as nove estratégias de como aumentar o capital de giro:

Acompanhe as contas a receber
Negocie com fornecedores
Reduza despesas
Faça um controle de estoque eficiente
Crie promoções que gerem caixa imediatamente
Considere a antecipação de recebíveis
Realize uma gestão financeira eficiente
Contrate uma consultoria
Considere buscar um empréstimo para seu capital de giro

Entenda mais sobre cada uma, a seguir.

1. Acompanhe as contas a receber

Uma das formas de ampliar o capital de giro é ampliar a receita da empresa. Isso se faz aumentando as vendas, mas também recebendo o valor das vendas já concretizadas.

Em alguns negócios é comum o pagamento por boleto, por exemplo. Mas emitir o boleto não garante o recebimento.

Crie estratégias para "lembrar" seus clientes de pagarem em dia suas contas.

Hoje em dia você pode enviar lembretes por SMS e e-mail, por exemplo.

O atraso de recebimentos atrapalha seu planejamento financeiro e claro, desestabiliza seu capital de giro.

Se você tem clientes já em débito, pode aumentar seu capital de giro fazendo campanhas para finalmente receber.

Uma dica é criar incentivos, como condições de pagamento que facilitem a quitação da dívida (parcelamentos, é uma boa opção, assim como descontos para pagamento da dívida à vista).

2. Negocie com fornecedores

Se você oferece pagamento parcelado a seus clientes, pode ser uma boa ideia pedir a mesma vantagem junto aos seus fornecedores.

Para garantir que sua empresa terá capital de giro suficiente, além de arrecadar mais, você também pode organizar as contas para diluir pagamentos, de acordo com o capital que entra.

Esse equilíbrio é importante para que o recebimento dos valores devidos por seus clientes entrem em caixa antes da data em que você deve pagar seus fornecedores.

Em suma, reveja as condições de pagamento em suas contas a pagar, bem como as condições de pagamento em suas contas a receber, e alinhe-as.

3. Reduza despesas

Se você tem menos despesas precisará de menos capital de giro. Por isso, revise seus custos fixos e variáveis e busque estratégias para reduzi-los.

Com menos contas a pagar você pode ficar mais tranquilo em relação ao capital de giro necessário.

Por isso, adote medidas para reduzir custos na empresa, e garanta capital de giro para arcar com todas elas.

4. Faça um controle de estoque eficiente

O estoque é uma das variáveis do cálculo de capital de giro, por isso, fazer um bom controle de estoque é uma das formas de garantir que você terá mercadoria para atender seus clientes, sem deixar capital parado por muito tempo, em forma de produto estocado.

Produto parado é capital de giro parado. Uma das formas de evitar isso é planejar eliminar produtos e serviços que não estão vendendo.

Leia também: Dicas para controle de estoque: 5 técnicas de sucesso

Uma das formas de criar capital de giro rapidamente é realizando promoções relâmpago para seus clientes. Baixar os preços dos produtos é sempre um chamariz para a compra.

Coloque um prazo curto de um ou dois dias para a “mega liquidação” e coloque como regra o pagamento à vista. Afinal, geralmente, esse tipo de campanha acontece quando as empresas precisam de dinheiro para pagar suas contas que estão prestes a vencer.

Uma dica interessante é possibilitar o pagamento via cartão de débito, dinheiro e PIX, assim você tem mais chances de atrair consumidores.

6. Considere a antecipação de recebíveis

Uma das formas de aumentar o capital de giro da empresa é antecipando os recebíveis, ou seja, o capital que a empresa ainda tem a receber, mas não recebeu.

Como falamos ao longo do artigo, é comum que as empresas façam vendas parceladas e até mesmo aceitem cheques e boletos.

Esse dinheiro é da empresa, mas não terá recebido a tempo da organização pagar as despesas que vão vencer em breve.

Entretanto, existem caminhos que permitem que a empresa antecipe esses valores e possa usar esse capital hoje, ao invés de ter acesso a ele apenas nos próximos (ou próximos) meses.

Bancos e factorings realizam esse tipo de antecipação. Eles adiantam o valor que você tem a receber e quando o cliente pagar o que deve são eles que irão receber esse valor.

É claro que nessa antecipação eles descontam uma taxa. Logo, se você tem R$100 a receber, ao solicitar a antecipação em uma instituição receberá o valor com algum desconto.

É esse desconto que faz o lucro das instituições financeiras. Cada organização pratica uma taxa, por isso busque a que seja mais interessante para você.

Ficou interessado? Então leia mais em: O que é a antecipação de recebíveis? Saiba como funciona e como fazer a sua!

Lembre-se de atualizar o seu fluxo de caixa para não contar com um dinheiro que você já recebeu. A falta de controle pode causar grandes prejuízos e se transformar em um problema futuro.

7. Realize uma gestão financeira eficiente

Para entender como aumentar o capital de giro você precisa acompanhar de perto todo o movimento financeiro de sua empresa.

Mantenha as demonstrações financeiras e relatórios atualizados e calcule os índices periodicamente.

Isso permitirá que sua empresa tenha uma visão clara da posição financeira em todos os momentos e fornecerá a você caminhos para melhorias.

8. Contrate uma consultoria

Pode parecer contraditório contratar uma consultoria empresarial para reduzir despesas do seu negócio, entretanto, essa pode ser uma excelente ideia.

Isso porque esses profissionais estão acostumados a enxergar oportunidades no setor e eliminar custos e desperdícios.

Muitas vezes estamos tão atrelados ao dia a dia de trabalho que deixamos de ver algo que está na "nossa frente".

Um consultor normalmente ajuda os empreendedores a fazer uma avaliação completa e a examinar as principais áreas, como:

ciclo de vendas;
rotatividade de estoques;
condições de crédito para fornecedores e clientes.

Eles também podem encontrar áreas do negócio onde há espaço para otimizar processos e encontrar formas de gerar mais dinheiro internamente.

9. Considere buscar um empréstimo para seu capital de giro

Ao administrar um negócio é importante ter em mente que a procura por um empréstimo com baixas taxas é uma estratégia eficaz de como criar capital de giro.

Se você quer entender melhor como avaliar o momento de solicitar um aporte externo, sugerimos que leia o artigo; “Quando fazer um empréstimo: 4 motivos em que o crédito é a opção certa”.

Sem dúvida, o empréstimo planejado pode ser uma solução muito melhor do que recursos comumente usados como cheque-especial ou rotativo do cartão de crédito, que possuem juros altíssimos e se transformam em uma bola de neve.

Para solicitar o empréstimo busque por uma instituição que ofereça um bom custo efetivo total e que permita que você pague o valor em parcelas fixas. Essa é uma forma eficiente de organizar seu fluxo de caixa enquanto estiver pagando pelo valor solicitado.

Se você acha muito difícil conseguir empréstimos em instituições tradicionais, uma saída muito inteligente é optar pelo empréstimo online, com menores taxas e mais facilidade para conseguir o valor.

Se a sua preocupação é se o empréstimo online é seguro, fique tranquilo, basta encontrar uma solução que seja confiável, como a GYRA+.

Lembre-se que o capital de giro é vital para as operações cotidianas de uma empresa, como:

aquisição de matérias-primas e produtos para estoque,
pagamento de salários e despesas gerais,
garantia de que a produção corresponda à demanda, entre outros objetivos-chave.

É por isso que as empresas estão constantemente procurando maneiras de aumentar o capital de giro.

Se depois de todo esse aprendizado você identificar que sua empresa precisa de investimento neste setor, para que mantenha suas operações e sua saúde financeira em dia, te convidamos para conhecer a Gyra +.

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