Como os dados da Dívida Ativa da União podem transformar sua análise de crédito com o GYRA+ Toolbox

Gerenciar riscos financeiros e tomar decisões assertivas são desafios diários para empresas que operam em mercados dinâmicos. Um fator que não pode ser ignorado na análise de crédito é a Dívida Ativa da União (DAU), que pode impactar diretamente o acesso a crédito, as condições de financiamento e a sustentabilidade de negócios.

Com o GYRA+ Toolbox, sua empresa pode integrar automaticamente os dados da Dívida Ativa da União e transformar essas informações em variáveis para decisões automatizadas e personalizadas. Além disso, oferecemos emissão de certidões da PGFN em tempo real e acesso a dados detalhados da DAU, atualizados trimestralmente.

O que é Dívida Ativa da União?

A Dívida Ativa da União (DAU) corresponde a valores devidos ao Governo Federal por pessoas físicas ou jurídicas, como impostos, multas, taxas e custas processuais não pagos dentro do prazo. Esses débitos são inscritos no Cadastro de Dívida Ativa da União (CADIN) e podem ser cobrados judicial ou extrajudicialmente.

Esses débitos, de natureza tributária ou não tributária, incluem:

• Créditos tributários: Impostos como IRPJ, CSLL, IPI e IPTU.
• Créditos não tributários: Multas, FGTS, aluguéis e descumprimento de contratos com a União.

Ter débitos inscritos na DAU pode limitar o acesso a crédito, criar restrições em negociações e dificultar o crescimento sustentável das empresas.

Como o GYRA+ Toolbox utiliza os dados da DAU?

O GYRA+ Toolbox simplifica a análise e gestão da Dívida Ativa da União, oferecendo recursos exclusivos que transformam os dados da DAU em insights práticos para decisões de crédito.

1. Emissão de certidões da PGFN em tempo real

Nossa plataforma permite a emissão de certidões negativas ou positivas de débitos da Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional (PGFN) em tempo real. Isso garante rapidez no acesso às informações e facilita a análise do histórico financeiro do cliente.

2. Dados detalhados e atualizados trimestralmente

O Toolbox oferece acesso a dados detalhados da DAU, como valores devidos, histórico de atualização e situação tributária. Essas informações são integradas automaticamente à plataforma, garantindo que as análises considerem os dados mais recentes e confiáveis.

3. Integração com políticas automatizadas de crédito

Os dados da DAU podem ser incorporados diretamente às suas regras de crédito, permitindo:

• Penalizar automaticamente clientes com débitos em atraso.
• Identificar riscos elevados para ajustes em taxas de juros ou limites de crédito.
• Emitir alertas para análises manuais em casos de alto risco financeiro.

4. Monitoramento contínuo

Com a atualização trimestral dos dados da Dívida Ativa, sua equipe pode acompanhar mudanças na situação financeira de clientes e ajustar as políticas de crédito de forma proativa.

Quais as consequências da Dívida Ativa para empresas?

Estar inscrito na Dívida Ativa da União traz uma série de implicações negativas para empresas:

1. Restrição de crédito: Empresas com débitos inscritos enfrentam maior dificuldade para acessar financiamentos, já que são consideradas de alto risco por instituições financeiras.
2. Custos elevados: Juros e multas acumulados aumentam exponencialmente os valores devidos, agravando a situação financeira.
3. Perda de competitividade: Restrições legais e financeiras podem limitar a capacidade da empresa de operar e investir.

Com o GYRA+ Toolbox, sua empresa pode incluir essas informações críticas na análise de crédito, garantindo maior controle de risco e eficiência operacional.

Como integrar a Dívida Ativa à análise de crédito?

A integração dos dados da DAU ao seu processo de análise de crédito é simples com o GYRA+ Toolbox:

1. Consulta automatizada: Os dados da DAU são coletados diretamente da PGFN e integrados ao histórico financeiro do cliente.
2. Emissão de certidões: Certidões da PGFN podem ser emitidas em tempo real, acelerando a análise e garantindo informações atualizadas.
3. Definição de políticas de crédito: Configure regras automáticas para ajustar condições de crédito com base na situação financeira do cliente.
4. Monitoramento proativo: Acompanhe as atualizações trimestrais dos dados da DAU para revisar políticas de crédito conforme necessário.

Por que o GYRA+ Toolbox é essencial na análise de crédito?

O GYRA+ Toolbox combina automação, flexibilidade e inteligência de dados para oferecer:

• Análise detalhada e confiável: Integração de dados da DAU em tempo real para decisões informadas.
• Automação de políticas: Definição de regras automáticas que consideram variáveis de risco, como débitos inscritos na Dívida Ativa.
• Atualização contínua: Dados trimestrais garantem que suas análises estejam sempre baseadas nas informações mais recentes.
• Simplicidade e velocidade: Emissão de certidões e consultas simplificadas para otimizar processos internos.

Transforme sua análise de crédito com o GYRA+ Toolbox

Gerir os riscos financeiros associados à Dívida Ativa da União é essencial para proteger sua empresa e tomar decisões assertivas. Com o GYRA+ Toolbox, você integra dados da DAU diretamente ao seu fluxo de trabalho, automatiza políticas de crédito e garante acesso às informações mais confiáveis e atualizadas.

Agende uma demonstração e descubra como transformar a análise de crédito em uma vantagem competitiva para sua empresa!