Descubra qual a diferença entre lucratividade e rentabilidade e como calcular!

Finanças 23 de Jun de 2021

Gerir um negócio, seja qual for o ramo em que ele atue, não é uma tarefa fácil! Alguns processos precisam ser sempre seguidos e nesse campo tem sempre muita confusão, por isso, neste artigo traremos qual a diferença entre lucratividade e rentabilidade.

Tanto rentabilidade quanto lucratividade são conceitos importantes e neste artigo você vai aprender:

  • o que significam,
  • o que representa cada um deles,
  • para que servem,
  • como calcular,
  • quais as principais diferenças existentes.

O que é lucratividade?

Vamos do início, não dá para saber qual a diferença entre lucratividade e rentabilidade se cada um dos 2 pontos não for explorado de forma separada, vamos começar com o que é lucratividade.

A primeira coisa para se entender aqui é que lucratividade e lucro são conceitos de gestão financeira diferentes.

O lucro é o valor numérico que sobra após se deduzir do valor em vendas tudo que foi gasto como:

  • impostos,
  • salário dos funcionários,
  • aluguel e etc.

Se o valor for negativo é porque a empresa teve prejuízo naquele período.

Nesse sentido, o lucro líquido diz respeito ao valor numérico que restou de uma venda, já a lucratividade é expressa em porcentagem.

O conceito de lucratividade busca levantar quantos por cento sua empresa teve de crescimento em relação a receita naquele período.

Se ela tiver levantado em lucro líquido o dobro que foi usado em receita para o funcionamento do negócio, então a lucratividade é de 100%.

Vamos supor que sua empresa obteve R$35 mil em lucro líquido, tendo gasto R$100 mil de receita, o cálculo da lucratividade deve ser:

lucro líquido/receita total x 100

35/100 x 100= 35%.

Isso significa que cada real que foi colocado de receita no seu negócio naquele período rendeu 35 centavos.  

Para que serve a lucratividade?

A lucratividade representa algumas coisas para sua empresa, a primeira diz respeito a quanto de dinheiro “novo” está entrando no seu negócio, o quanto foi possível arrecadar além do que foi gasto.

Isso serve como índice de desempenho da empresa e pode ser usado como comparativo para outros períodos do ano, de modo que se identifique gargalos e se instale soluções para melhorias.

O cálculo da lucratividade também pode ser usado como comparativo da empresa em relação ao setor como um todo. Caso a loja esteja muito abaixo do resultado alcançado pelo setor, é preciso avaliar o que o seu negócio, em específico, está fazendo de errado.

Leia também: Qual a margem de lucro ideal para o seu negócio e como calcular?

O que é rentabilidade?

Na busca por entender qual a diferença entre lucratividade e rentabilidade, seguimos para a compreensão do que é a rentabilidade e como calcular a rentabilidade da sua empresa.

Assim como a lucratividade, a rentabilidade também é expressa em porcentagem, mas busca destacar o quanto de retorno em cima dos investimentos nela feitos como empréstimos de banco ou uma empresa que investiu nela comprando ações, por exemplo.

Diferente da lucratividade que quer saber como está o negócio e sua relação de custo, lucro e prejuízo, a rentabilidade busca dar a dimensão a quem investiu na empresa naquele período se de fato é um bom negócio.

A conta no caso fica assim:

lucro líquido/investimentos no negócio x 100

Exemplo: Um empresário aplica R$50.000 em uma franquia e ela gera um lucro mensal de R$5.000, aplicando a fórmula percebemos que o negócio tem uma rentabilidade de 10%.

Para que serve a rentabilidade?

Esse tipo de porcentagem é um dos principais pontos a se destacar para entender qual a diferença entre lucratividade e rentabilidade por ele mostra para quem investiu no negócio:

  • quanto de retorno sobre investimento está sendo alcançado,
  • de quanto tempo é a projeção de recuperação do investimento e início de lucro.

Caso você tenha usado suas economias para abrir um negócio, é uma boa forma de ter um parâmetro para saber quando você começará, de fato, a ter ganhos com o investimento que fez e deve sempre ser atualizado quando um novo investimento for feito.

Leia mais em: Como calcular o prazo de retorno do investimento (ROI)

Isso vale desde investimentos de acionistas, empréstimos bancários, contratação e aumento de funcionários, mudança de local e todo o tipo de subsídio usado para aumentar as vendas.

Esse cálculo também serve para prospectar novos investidores para o seu negócio, uma vez que você tenha como calcular a rentabilidade da sua empresa e mostrar o quanto se ganha investindo nela fica mais fácil de mostrar se o seu negócio é rentável.

Qual a diferença entre lucratividade e rentabilidade?

Agora sim vamos ao que interessa: qual a diferença entre lucratividade e rentabilidade? Você já deve ter notado algumas durante o texto, mas vamos recapitular.

A lucratividade visa comparar o lucro líquido com todo o faturamento em vendas, enquanto a rentabilidade busca comparar o mesmo índice, mas em relação ao valor investido na empresa para saber quanto é rentável investir naquele negócio.

Os dois usam o lucro líquido como base de comparação, mas buscam análises diferentes de indicadores financeiros, como indicadores de capital de giro.

A lucratividade possui mais variáveis uma vez que depende de todos os custos para se manter aquele negócio como:

  • aluguel,
  • salário dos funcionários,
  • contas,
  • impostos que podem sofrer reajustes.

Enquanto a rentabilidade precisa levar isso em conta também, mas tem como principal foco mostrar o quanto aquele investimento renderá ao investidor para que ele saiba quando recuperar o que investiu e começar a lucrar com seu investimento.

E aí, entendeu a diferença entre lucratividade e rentabilidade? Sabemos que dar conta de todos esses processos não é uma tarefa fácil e exige investimento em capital de giro. Por isso a Gyra+ possui algumas soluções que podem te ajudar!

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