O que é Private Equity e Venture Capital para empreendedores? Vale assumir o risco?

O que é private equity e venture capital para empreendedores? Temos aqui todas as respostas.

Este guia te ensina desde conceito até elementos necessários para tomar a decisão mais adequada para a sua empresa.

Aliás, separamos exemplos, vídeos e até dicas de especialistas, como Brad Feld e Jason Mendelson, para te ajudar a entender todos esses cenários.

Basicamente:

👉Venture Capital: é uma modalidade de investimento concentrada em novas startups e empresas emergentes;

👉 Private equity: é um tipo de investimento focado em organizações que não são listadas na bolsa.

Seu negócio faz parte de um desses cenários?

Então, vem cá entender todos os detalhes sobre o que é Fundo Equity e Venture Capital.

Boa leitura!

O que é private equity?

Em suma, private equity é o investimento em companhias que não pertencem à lista da Bolsa.

O capital, por sua vez, é fruto da aplicação de indivíduos ou empresas com alto patrimônio líquido.

Companhias de private equity buscam ter o controle de qualquer tipo de organização, seja ela privada ou pública.

Logo, injetam dinheiro para que os negócios reestruturem as dívidas e foquem em mais recursos e talentos.

Dessa maneira, uma empresa de menor porte terá insumos suficientes para competir em um mercado mais desafiador.

Por outro lado, caso o empreendimento tenha uma equipe de gestão, os investidores têm menos participação nas tomadas de decisão da empresa.

Quer saber mais? Assista:

O que é venture capital?

O venture capital, por sua vez, é uma modalidade de investimento com foco em novas startups e empresas emergentes, concedido por investidores de risco.

Na tradução literal, Venture Capital é chamado como capital de risco.

Reúne, em grande parte dos casos, recursos e investidores externos para formar uma parceria limitada. Na sequência, identificam startups promissoras ou companhias emergentes de alto crescimento.

A princípio, o grupo compra uma participação minoritária na empresa e usa os fundos para expandir os negócios.

Ao concluir a parceria, os investidores focam no desenvolvimento e na gestão da empresa por meio de reuniões do conselho, conexões e mais supervisão.

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Como levantar dinheiro para sua startup?

Brad Feld e Jason Mendelson são autores do livro Venture Deals: Be Smarter Than Your Lawyer and Venture Capitalist (sem tradução para português).

Eles listam algumas estratégias consideradas essenciais para a sua empresa levantar dinheiro com o venture capital. Aqui estão as principais:

1. Pitch de elevador: é um breve resumo da sua ideia, que deve conter no máximo três parágrafos. Ou seja: o tempo suficiente para que um elevador saia do primeiro andar de um edifício até o escritório do investidor;
2. Sumário executivo: é um documento de uma a três páginas que apresenta a ideia, período de execução, produto e negócio. Em síntese, responde perguntas como: Qual problema você quer resolver? Por que ele é importante?
3. Apresentação de PowerPoint: a qualidade do material é essencial, mas use aquele velha máxima: menos é mais. Compreenda o seu público e faça uma apresentação personalizada. Vá direto ao ponto;
4. Plano de negócios: são usados em estágios mais avançados de investimentos. Atua como uma extensão do sumário financeiro, que inclui detalhes sobre o mercado, produto, clientes, estratégias e finanças.

Adicionalmente, separamos este vídeo que apresenta um panorama do mercado de Venture Capital em 5 minutos. Assista:

O que é private equity e venture capital para empreendedores?

Uma vez que você entendeu o que é private equity e venture capital para empreendedores, chegou a hora de compreender quais são as diferenças entre esses dois modelos.

Em suma, as principais são:

1. Fase de crescimento da empresa;
2. Tipo de empresa;
3. Tamanho real de investimento;
4. Percentual de capital líquido;
5. Desejo por risco;
6. Retorno do investimento.

Abaixo, trouxemos a explicação de todos esses pontos:

1- Fase de crescimento da empresa

• Private Equity: prioriza organizações com receita ou fluxo de caixa sólido;
• Venture Capital: focado em startups e empresas nos estágios iniciais e que têm mais chances de crescimento.

2- Tipo de empresa

• Private Equity: reúne portfólios variados que atendem todos os segmentos, de saúde a construção, transporte a energia;
• Venture Capital: concentra seus esforços em tecnologia ou empresas inovadoras, como as de biotecnologia.

3- Tamanho real do investimento

• Private Equity: este estudo da PitchBook indica que 25% dos negócios de private equity nos Estados Unidos vale entre US$ 25 milhões e US$ 100 milhões;
• Venture Capital: os valores, por sua vez, estão abaixo de US$ 10 milhões nas rodadas da Série A, apesar de que financiamento posteriores possam ser mais altos;

4- Percentual de capital adquirido

• Private Equity: compra uma participação majoritária ou a empresa inteira;
• Venture capital: investe somente uma parte.

👉 se uma companhia de Venture Capital não adquire 100% de um investimento, uma empresa de private equity conquistará uma parte maior, exigindo, inclusive, controle dessa aquisição.

5- Desejo por risco

• Venture Capital: investidores esperam que grande parte das empresas que eles apoiem cheguem à falência. Contudo, a estratégia funciona porque eles protegem suas apostas aplicando pequenas quantias em muitas organizações;
• Private Equity: focada em menos investimentos, uma vez que a aquisição é cara. Essa estratégia, porém, não garante estabilidade. Pois, caso uma empresa chegue a falência, todas as outras serão afetadas.

👉 é justamente por esse motivo que investidores de private equity priorizam empresas consolidadas, com receita e fluxo de caixa estáveis, uma vez que a chance de fracasso é menor.

Leia mais:

• Tudo sobre financiamento de capital de giro para pequenas empresas
• O papel e a diferença entre capital de giro e fluxo de caixa
• De A a Z: Como calcular capital de giro de uma empresa [com fórmulas]

6- Retorno do investimento

• Venture Capital: provenientes das empresas do seu portfólio;
• Private Equity: originário de todos os tipos de companhias, inclusive, daquelas que não são tão populares.

Ficou claro o que é capital de risco e venture capital?

Quer saber mais? Dê o play e assista a este vídeo:

Venture capital e private equity: qual é a melhor?

A resposta é aquela que todo empresário não gosta de receber: depende! Isso porque, há vários fatores que podem influenciar na decisão, como o tipo de empresa, o estágio atual e os objetivos do negócio.

Para te ajudar a decidir com mais clareza, separamos dois exemplos abaixo. Confira:

Cenário 1

Sua empresa pode gerar receita e fluxo de caixa rapidamente?

Tem mais possibilidade de abrir mão de capital ou assumir dívidas logo no início do empreendimento?

Nesse caso, o private equity é a melhor alternativa, sobretudo, para quem pretende ganhar muito dinheiro em um curto espaço de tempo.

Cenário 2

Seu objetivo é inovar ou transformar um segmento?

Você pretende se tornar uma empresa referência no mercado e precisa de aliados para aumentar sua expansão?

Nesse contexto, o venture capital é a opção mais segura.

Mas, se eu te dissesse que existe um caminho rápido e, ao mesmo tempo, sem riscos para a sua empresa?

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