O que é capital de terceiros? Vale a pena? Entenda!

Quando falamos sobre o que é capital de terceiros, logo nos vem à mente que se trata de um conteúdo estritamente técnico e com um passo a passo complicado.

Mas nós desenvolvemos este guia para te mostrar que é possível aprender o assunto sem sacrifícios.

Neste artigo, você verá:

👉 O que é capital de terceiros no balanço patrimonial?

👉 Quais são os melhores exemplos de capital próprio na contabilidade?

👉 Como usar o capital de terceiros com inteligência?

Boa leitura!

Antes de mais nada, o que é capital de terceiros?

Em suma, capital de terceiros consiste em usar dinheiro de outras fontes que não sejam as da própria companhia. O foco é garantir investimentos para crescer o negócio.

Contudo, é importante frisar que existe um custo de capital, isto é: o valor emprestado deve ser pago com uma taxa de juros a ser combinada na assinatura do contrato.

Em linhas gerais, as empresas que tomam dívida para aumentar o faturamento devem ter cuidado para honrar com seus custos.

Apesar desse compromisso, o capital de terceiros é uma estratégia vantajosa para expandir suas operações e garantir um diferencial competitivo no mercado.

Lembre-se que capital de terceiros não é a mesma coisa que capital de giro próprio.

Resumidamente:

• Capital de giro próprio: é a quantia oriunda do próprio empresário, acionista ou do lucro da companhia;
• Capital de terceiros: é o investimento que entra na empresa por meio de recursos de organizações externas, sobretudo, proveniente de empréstimos.

Quer saber mais? Assista:

Conheça exemplos de capital de terceiros

Uma vez que você entendeu o que é capital de terceiros, chegou a hora de compreender os seus exemplos, para que você possa escolher o mais adequado para a sua empresa.

Em síntese, os três tipos mais comuns de capital são:

• empréstimos;
• financiamentos;
• debêntures.

1- Empréstimos

Nesse modelo, seu negócio adquire recursos por meio de bancos brasileiros e empresas, como uma plataforma de capital de giro.

Bons empresários usam esse dinheiro de forma estratégica para aumentar a operação ou promover um novo produto ou serviço.

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2- Financiamentos

O que diferencia os empréstimos dos financiamentos é que o primeiro pode ser usado para diversas finalidades, enquanto o segundo é destinado apenas para um objetivo.

Quase sempre esse destino costuma ser a aquisição de algum imobilizado ou de uma participação societária.

3- Debêntures

As debêntures, por sua vez, são originárias do investidor do mercado de capitais.

Em outras palavras, ao investir em debêntures, o investidor está emprestando dinheiro para as sociedades de capital aberto da bolsa de valores.

Ademais, diversas organizações brasileiras emitem debêntures em outras moedas. Nesse contexto, elas são nomeadas de bonds.

Mas, como funciona? Aprenda na prática!

Vale a pena escolher capital de terceiros?

Estamos na metade do conteúdo com um tema importante: benefícios e desvantagens do capital de terceiros para as empresas. Afinal, queremos que você tome a melhor decisão para o seu negócio.

As quatro vantagens de capital de terceiros para empresas são:

• permite organizar a gestão financeira com mais eficiência, uma vez que haverá uma previsão orçamentária com prazo e valor definido a ser pago ao credor;
• contribui para financiamentos de projetos vitais e rentáveis, podendo a companhia, mesmo após o pagamento, continuar prosperando graças ao capital de terceiros;
• concede oportunidade de crescimento sem passar sufoco, uma vez que os juros são mais baixos do que em outros tipos de financiamentos ou empréstimos;
• proporciona tranquilidade para os negócios, pois o período de quitação costuma ser a longo prazo;
• colabora para manter a estrutura da empresa sem cortes ou a necessidade de buscar outros sócios, que podem interferir no planejamento estratégico.

Desvantagens do capital de terceiro

Esse tipo de investimento, por outro lado, também traz algumas desvantagens. São elas:

• possibilidade de endividamento ou até correr o risco de falir, caso esse recurso não seja utilizado com planejamento;
• torna-se um vilão da empresa quando é usado sem controle e para qualquer tipo de operação;

Logo, o planejamento é vital para aplicar o capital de terceiros com eficiência.

Leia também:

• Como saber o grau de endividamento da empresa e de que forma reverter a situação?
• Saiba o que é markup de venda e aprenda a calculá-lo em sua empresa
• Como gerir as vendas em tempos de crise na empresa?

Como calcular o capital de terceiros?

Aprender como calcular o capital de terceiros não é um bicho de sete cabeças. Basta aplicar a fórmula abaixo:

Divida o valor do patrimônio líquido pelo passivo total (dívidas e gastos da empresa).

O resultado disso dará conhecimento sobre o valor do capital de terceiros da sua companhia.

Quer saber mais? Confira um exemplo prático:

Como usar o capital de terceiros com inteligência? Conheça as 9 fontes de poder!

Estratégias eficientes são aquelas que encontram e aplicam poder onde terão mais efeito.

Basicamente, há nove esforços essenciais de poder que podem ser aplicados em sua empresa, como aponta Richard Rumelt, no livro Estratégia Boa, Estratégia Ruim.

Descobrir as nove fontes de poder é uma boa ação para decidir se vale a pena ou não investir em capital de terceiros.

1- Alavancagem

Significa que o seu negócio atrai alto desempenho quando todos da companhia têm um objetivo em comum.

2- Objetivos imediatos

A segunda fonte de poder, por sua vez, está relacionada ao objetivo claro e assertivo para sua empresa.

Em linhas gerais, ao invés de dizer “vamos vender vários equipamentos da companhia”, você diz “em 2025, vamos fabricar e comercializar 7 milhões de carros".

Diminuir todas ações que a empresa pode fazer, para somente uma ou duas metas contribui para que ela atue de maneira mais eficiente.

3- Sistemas de ligação em cadeia

O autor do livro defende que um sistema tem uma lógica de ligação em cadeia quando sua performance está restrita por sua unidade mais geral falha.

Na prática, se seu negócio tem um elo fraco no lugar da cadeia, fortificar todos os outros eles só vai trazer um impacto restrito.

Se você tem um insight com um elo enfraquecido ou um elemento limitante que pode ser excluído, então seu negócio pode ser mais forte que um concorrente que não tem esse conhecimento.

Em linhas gerais, se um obstáculo pode ser identificado e é possível aplicar uma solução realista, resultados incríveis podem acontecer.

Uma ação para as empresas construídas e estratégias é conectar várias demandas entre si.

4- Projeto

Estratégias de qualidade sempre tem três elementos essenciais, segundo o autor:

• Premeditação: quais gargalos podem surgir na empresa?
• Antecipação: quais serão as reações dos concorrentes com o seu produto ou serviço?
• Ações com objetivos: onde você pode executar o seu projeto para alcançar o objetivo em comum?

5- Foco

Essa é a palavra-chave principal para as empresas que desejam crescer.  Portanto, tenha como alvo um segmento de mercado específico e ofereça um sistema de negócios que proporcione valor aos clientes.

6- Crescimento

A sexta força é autoexplicativa. Direto ao ponto, o capital de terceiros deve ser usado para o crescimento, e não apenas para “enxugar gelo”.

7- Vantagem

Líderes de sucesso entendem onde explorar os pontos fracos dos seus concorrentes e quais são os pontos fortes. Assim, é mais fácil compreender para onde deve ir o seu capital.

8- Dinamismo

Antecipar o desejo dos consumidores é, sem dúvidas, uma das melhores vantagens competitivas para um negócio. Se você alcançar tal feito, o investimento será certeiro.

9- Inércia e entropia

A inércia no mundo empresarial é a inaptidão da companhia para se adaptar às novidades do mercado, como a inteligência artificial.

A entropia, por sua parte, é quando as empresas tendem a ser menos organizadas e focadas e, com isso, os empresários precisam “arregaçar as mangas” quando o mercado está estável.

Descobrir as causas e efeitos da inércia e entropia promoverá mudanças mais saudáveis e eficientes na empresa, garantindo um alto poder estratégico.

Agora que você entendeu o que é capital de terceiros, benefícios, desvantagens, e quais são as fontes de poder de estratégias.

Lembre-se de criar uma estratégia como uma hipótese, abraçar as críticas e buscar sempre evolução com elas.

Ademais, plantar bons hábitos para criar as melhores estratégias e usar os poderes como vantagem competitiva em sua empresa.

Enfim, se você quer planejar e executar uma boa estratégia com o capital de terceiro, não tome decisões por impulsos.

Você precisa definir seus próprios objetivos e encontrar forças que não prejudiquem a operação da sua empresa.

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