Empréstimo online para autônomos é seguro? Prós e contras!

As instituições de empréstimo online para autônomos estão cada vez ganhando mais espaço no cenário financeiro de empresas que buscam por apoio financeiro para superar a crise, realizar investimentos ou ampliar seu capital de giro.

Se por um lado o empréstimo online é uma opção menos burocrática e apresenta um custo menor, com taxas mais acessíveis, é importante tomar cuidado com possíveis fraudes de empresas que não são autorizadas a realizar nenhum tipo de transação, mas mesmo assim o fazem.

Entretanto, sabendo escolher bem a instituição à qual você vai solicitar o empréstimo online para autônomo você garante a segurança da transação e tem acesso aos benefícios desse modelo.

Vantagens e desvantagens do empréstimo online para autônomos

Antes de solicitar um empréstimo online para autônomo é importante que você tenha clareza sobre quando fazer empréstimo.

Existem ocasiões em que o empréstimo é a única maneira de manter o negócio funcionando. Tempos de crise, como os vividos em 2020, podem exigir um apoio financeiro para que a empresa sobreviva ao período de recessão.

Além disso, se você deseja investir na compra de novos equipamentos, construção de estoque e ampliação do negócio, também pode ser interessante buscar um empréstimo.

Lembre-se de organizar seu fluxo de caixa para absorver essa despesa e faça um planejamento financeiro para que o empréstimo seja realmente parte de um plano de crescimento, que irá fazer sua empresa vender mais e lucrar mais.

Sabendo quando fazer empréstimo, é importante observar alguns benefícios do empréstimo online para autônomos:

• ao fazer um empréstimo online você não precisa ir até uma agência pessoalmente falar com um gerente e tentar convencê-lo a considerar o empréstimo. Você faz tudo pelo computador,
• além da comodidade empréstimos online para autônomos têm taxas e juros menores, afinal as fintechs não precisam sustentar uma estrutura muito pesada, o que torna as taxas mais acessíveis,
• análise de risco de crédito é feita na hora,
• o dinheiro cai na conta da empresa em poucos dias (em média 72 horas após a aprovação do crédito), etc.

Então, qual é a desvantagem do empréstimo online para autônomos?

O principal problema é a dúvida se o empréstimo online é seguro.

Existem muitas instituições sérias que oferecem empréstimo seguro, mas o risco de fraude ainda existe.

Assim como você pode passar por um problema fazendo uma compra pela internet, também pode se deparar com um site de empréstimos fraudulentos. Mas, pode ficar calmo, porque existem várias dicas para você não cair em golpes. Confira!

Empréstimo online para autônomos é confiável?

Seguindo algumas dicas simples você pode tornar a experiência de solicitação de empréstimo online para autônomos muito positiva, sem riscos de fraude.

A primeira coisa a fazer é garantir que você está lidando com uma empresa que é registrada junto ao Banco Central.

Geralmente, essa informação fica no rodapé do site. Empresas acreditadas pelo BC devem seguir normas que impedem, por exemplo, cobranças abusivas.

Você também deve tomar outros cuidados para garantir que o empréstimo online é seguro:

• nunca realize um pagamento antecipado para a liberação do empréstimo. Instituições sérias não pedem pagamento nenhum antes do empréstimo ser depositado na sua conta. Em suma, o primeiro pagamento só é feito depois que você já recebeu a quantia do empréstimo,
• confira toda a documentação do empréstimo, analisando taxas, juros e o custo efetivo total do capital solicitado,
• não compartilhe os números do seu cartão de crédito,
• algumas empresas solicitam acesso ao internet banking, mas não compartilhe a senha de transferência, apenas a senha de acesso à conta,
• não confie em negociações feitas por Whatsapp,
• verifique se o site tem um certificado digital. Procure pelo cadeado que fica ao lado do endereço do site e verifique se o certificado de segurança é válido,
• desconfie de empresas que não interessam pelo seu histórico de crédito nem pela renda,
• faça uma pesquisa em sites como Reclame Aqui.

Quais são os bancos que oferecem empréstimo para autônomos?

Além de tudo que falamos até aqui, solicite empréstimos sempre em instituições financeiras de confiança.

Entre as mais comuns do mercado, pode-se destacar:

• Bradesco;
• Itaú;
• Caixa Econômica;
• Banco do Brasil.

Ao mesmo tempo, busque outras opções que também liberem empréstimo para autônomo com score baixo, como o crédito para capital de giro. Empresas, como a Gyra+, são ótimas referências no mercado.

Como conseguir empréstimo online para autônomo?

Como você viu, os empréstimos online para autônomos são boas formas de ajudar sua empresa a crescer ou mesmo a se manter em períodos de dificuldade.

Para que o empréstimo seja bem usado no dia a dia do negócio, use ferramentas de gestão financeira para pequenas empresas que vão ajudar a controlar o fluxo de caixa e gerir custos do negócio.

Assim você garante o pagamento do empréstimo, mantém seu crédito na praça e contribui para a saúde financeira da empresa.

Uma dica especial é que você conheça também as condições especiais de empréstimo e ações do governo destinadas a MEIs em tempos de crise (Covid-19). Em momentos como o que estamos passando, mais do que nunca, é importante saber quais são seus direitos.

Seguindo essas dicas o próximo passo é acessar uma plataforma de empréstimos online confiável para solicitar seu empréstimo com:

• segurança,
• bom tempo de pagamento,
• baixo juros,
• com a velocidade que você precisa.

Documentos para conseguir empréstimo online

Também é importante separar alguns documentos para facilitar o processo, tais como:

• Contrato social ou ato constitutivo;
• Comprovante de endereço;
• Balanço patrimonial;
• Parecer de auditoria independente;
• Cópia das folhas da DIPJ;
• Alvará de funcionamento;
• Balancete analítico;
• Documentos do proprietário.

Onde conseguir empréstimo para autônomo?

Então, se você está em busca de empréstimos online para autônomos, te convidamos a conhecer o sistema de financiamento online da GYRA+ que fornece capital de giro para empresas investirem em seus negócios.

Com liberação de crédito em até 24 horas nossa solução respeita todas as dicas de segurança e oferece apoio para o pequeno empreendedor se manter nesses tempos de crise e também para alavancar o negócio com apoio de capital de giro seguro.

Aprenda como conseguir empréstimo para autônomo no vídeo abaixo e faça uma simulação.

Conheça tudo sobre a GYRA+. Em três passos simples você tem acesso a linha de crédito para empresas e poderá investir na manutenção do seu negócio:

• indique o valor de empréstimo que precisa, em quanto tempo deseja pagar e seu e-mail;
• conecte suas contas do Mercado Livre, B2W (via SkyHub), Mercado Pago, PagSeguro, Rede, Getnet, Cielo, Stone, SumUp, Pagar.me, PayPal, Wirecard, Iugu, Bling! e/ou Conta Azul;
• a análise realizada e, se aprovado, dinheiro em até 24h na sua conta.

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